Testamentos y pactos sucesorios
Todo lo demás de esta web trata de arreglar herencias que salieron mal. Esta página trata de que la suya no lo haga. Es, con diferencia, la intervención más barata y la más eficaz.
El testamento bien hecho §
Un testamento notarial cuesta poco y ahorra muchísimo. Pero el ahorro no está en el documento: está en las decisiones que hay detrás.
Trabajamos las cuestiones que después generan pleitos: cómo asegurar al cónyuge viudo sin bloquear a los hijos, cómo atribuir la vivienda familiar a quien la va a usar compensando a los demás, cómo ordenar una empresa o unas participaciones, cómo prever la sustitución si un heredero fallece antes, y cómo dejar la legítima resuelta en lugar de dejarla abierta.
También revisamos testamentos ya otorgados. Un testamento de hace veinte años, con otra situación familiar y otra fiscalidad, suele ser un problema esperando a ocurrir.
El pacto sucesorio: la herramienta catalana §
Cataluña dispone de un instrumento que el derecho común no tiene y que está claramente infrautilizado: el pacto sucesorio.
Es un contrato otorgado en escritura pública en el que el causante y otras personas acuerdan la sucesión de forma vinculante. A diferencia del testamento, que es esencialmente revocable, el pacto sucesorio obliga: da certeza a todas las partes y cierra la puerta a cambios de última hora bajo presión.
Es especialmente útil en tres escenarios: la transmisión ordenada de una empresa familiar, las familias reconstituidas con hijos de distintas relaciones y los casos en que un hijo asume el cuidado de los padres a cambio de una atribución patrimonial acordada.
Además, puede llevar aparejadas atribuciones en vida con un tratamiento fiscal específico, lo que lo convierte también en una herramienta de planificación.
Planificación patrimonial §
Ordenar una sucesión en vida permite algo que ya no se puede hacer después: decidir con calma y con todos los datos.
Analizamos la estructura del patrimonio, la carga fiscal previsible, las reducciones aplicables según cómo se transmita cada bien y el equilibrio entre herederos, y proponemos la combinación de testamento, pacto sucesorio y donaciones que mejor cumpla el objetivo.
Qué decisiones hay que tomar antes de ir al notario §
El trabajo está aquí, no en la firma
- Cómo asegurar al cónyuge sin bloquear a los hijos: usufructo, conmutación o atribución en propiedad.
- Qué hacer con la vivienda familiar si un hijo la va a usar y los otros no.
- Cómo ordenar una empresa o unas participaciones sin descapitalizarla al pagar legítimas.
- Qué ocurre si un heredero fallece antes: sustituciones previstas.
- Si conviene dejar la legítima resuelta en el propio testamento en lugar de dejarla abierta.
- Si el caso pide testamento, pacto sucesorio o una combinación de ambos.
También revisamos testamentos ya otorgados. Un testamento de hace veinte años, con otra situación familiar y otra fiscalidad, suele ser un problema esperando a ocurrir.
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